比特币勒索病毒

“从5月12日开始,一种勒索病毒使得从中国到英国、意大利、俄罗斯等百余个国家中招。而这个“勒索病毒”索要的赎金就是比特币。勒索病毒事件曝光后,比特币一度中止了近期涨势,5月12日下跌6.42%,收报1735美元,随后又震荡回升,到北京时间5月14日上午,1个比特币的价值升至1805美元(约合12450元人民币),年涨幅高达267%。

为什么黑客选择比特币为支付赎金,有专家指出,因为比特币不仅相对于其他传统支付工具有优势,在其他虚拟货币中也是最佳选择。首先,比特币有一定的匿名性,便于黑客隐藏身份;其次它不受地域限制,可以全球范围收款;同时比特币还有“去中心化”的特点,可以让黑客通过程序自动处理受害者赎金。此外,而相比于其他数字货币,比特币目前占有最大的市场份额,具有最好的流动性,所以成为黑客的选择,这和现实中犯罪人士喜欢使用美元现钞背后有相似的逻辑。

比特币还被利用来洗钱和进行资产非法转移,用本国货币买入比特币,在国外交易平台上卖出,再以美元取出,几分钟就可以完成资产转移。年初,比特币一度在两周内暴涨60%,达到8800元/个,引发监管关注。

据中国人民银行披露,其对各大比特币交易平台进行约谈和现场检查后发现,不少平台违规开展融资融币业务,导致市场异常波动;并且这些平台均未按规定建立相关反洗钱内控制度。数据显示,自央行入场检查后,来自中国境内的交易量直线下降,现约占全球的10%,次于日本和美国。

目前,针对各家比特币交易平台的上述问题,央行关于比特币的两个管理办法正在推进中:一是关于比特币交易平台的管理办法,二是关于比特币平台反洗钱的规范,管理办法将于6月出台。

怎么出自央视记者的报道,短短几行文字却显得有些糟乱无章。从病毒到市场价格波动,从融资容融币到非法资产转移。那我们就来顺藤摸瓜,屡屡这里面到底讲了些什么?
“比特币年涨幅超267%”
比特币是一个新兴事物,其实质就是一个由开源软件实现的点对点的分布式帐簿。从2009年一月发布客户端0.1, 时隔八年多,软件历经170多次更新,现在仍处于试验阶段 (0.14)。比特币的价值在于它的创新:人类历史上,人们第一次可以在网上通过点对点的形式进行价值传输(即发送方直接到接收方、而不需要中间第三方)。比特币的价格波动大也是因为它还在在试验初期,真正认识它的人不多。这与投资上市前的创业公司高风险高回报是一个道理。只不过,一般人是没有机会参与私募投资。下表列出了从2010到2016年比特币的平均价格(美元)。
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“比特币不仅相对于其他传统支付工具有优势,在其他虚拟货币中也是最佳选择。”
相对与传统的网上支付(如信用卡、支付宝、微信支付),比特币的创新之处在于:
  • 去中心化:支付完全有支付双方控制,不依赖任何中间机构(如银行、阿里巴巴、腾讯)。
  • 跨国界:就好像发送电子邮件,不存在空间距离的区别。 如果有人和你说,他在发送一封“跨国电子邮件”,你会不会觉得好笑?但“跨国汇款”大家却是空见惯了。
  • 匿名性:比特币的安全性是由加密学和大量的电脑运算保障的。所以不需要依赖个人或机构的信用。自然就不需要暴露任何个人信息了。
正是因为这些优势,比特币更加容易被不法份子利用。但是,我们没有因为大量的毒品军火交易都是由美元完成的就否认美元,或由于因特网上有很多赌博和黄色网站就拒绝上网。为什么对待比特币就如此苛刻?究其原因,还是对此了解不够,所以容易人云亦云。也容易被别有用心的人利用。
“比特币还被利用来洗钱和进行资产非法转移”
如果政府对资本的有管制需要,“规范”比特币市场是必然的。正是因为比特币的跨国界、去中心化的特性,使得其成为跨国资产转移的一种高效低成本的方式。而且一国的资本外流的压力越大,“规范”力度和紧迫性越强。但是,堵不如疏,国民有资本外流的需求,要从源头着手才能真正的解决问题。光堵住交易所这一条路,能有多大用处? 下图显示中国比特币线下(交易所以外的)交易量, 在中国三大交易所二月份停止提币后增长趋势。
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